Skip to content

ניהול תיק השקעות חכם

קיימים מספר דרכים להשקעה נכונה של הכסף.

אחת מהאפשרויות החכמות יותר היא ניהול תיק השקעות המחלק את ההשקעה הגדולה למספר נתיבי השקעות קטנים יותר. ניהול תיק השקעות יכול להיות בצורה עצמאית ויכול להיעשות גם על ידי מומחה.

.

ניהול תיק השקעות מתבצע כל הזמן, הוא חייב להיות בפעילות מתמדת המצריכה השגחה ויד מקצועית שתכוון אותו ליעדים רווחיים, הניהול כולל מעקב מתמיד  אחר השינויים והמצב בשוק ההון וביצוע החלטות במהירות בתגובה לשינויים אלו.

במידה והחלטת על ניהול תיק השקעות מקצועי חשוב שתבחר בחברה אמינה בעלת וותק וניסיון, הדבר יחסוך לך בעלויות של לימוד וטעויות בניהול התיק בעצמך או על ידי אנשים חסרי ניסיון מפסיק. במקביל אתה יכול לפתוח תיק השקעות וירטואלי ולנסות לנהל אותו בעצמך עד שתלמד כיצד מבצעים זאת נכון, אבל ללא ידע וניסיון מתאים אל תנסה לעשות את זה לבד, כי ניהול תיק השקעות נעשה על ידי מומחים לדבר שהם בעלי ידע פיננסי רחב,  הסמכה, השכלה רלוונטית והכי חשוב שנים רבות של נסיון, הם יודעים כיצד לקבל החלטות חשובות ברגע אמת והם לא עושים את זה לבד, מאחוריהם ניצב צוות שלם של אנליסטים ומנתחים שעוזרים להם לבצע את ההחלטות.

אין ספק שתיק שמנוהל ביד מקצועית יביא לתוצאות טובות יותר ולרווח טופח לאורך זמן.

ניהול התיק כולל גם יעוץ ותמיכה אישית על ידי מומחים מנוסים, בפגישה בין הלקוח לבין מנהל התיק הלקוח מקבל המלצות והכוונה לגבי קביעת הסיכונים בתיק, תמהיל נכסים, אחוזי החשיפה והכול בהתאם לצרכים הספציפיים של הלקוח. תיק השקעות יכול להיות בנוי ממספר מכשירים פיננסים כגון: מניות, תעודות סל, נדל”ן, חוזים עתידיים ואופציות, מטבע חוץ וכדומה, כאשר לכול מכשיר פיננסי ישנה רמה אחרת של סיכונים כאשר השקעה במניות ובמטבעות חוץ נחשבת להשקעה המסוכנת ביותר.

תיק השקעות חכם הוא תיק שבו הסיכונים מפוזרים וההשקעות מגודרות כדי למנוע הפסדים ככל האפשר התיק יכול להיות תיק סולידי או תיק מנייתי, או להכיל את שני המרכיבים במידה שווה.

בבחירת בסוג תיק ההשקעות אל תסתכלו אך ורק על התשואות האפשריות, אלא בעיקר על הסיכונים בתיק וגם על האפשרות לתשואה עקבית ויציבה לאורך שנים